This is an automated archive.

The original was posted on /r/slovenia by /u/Ok_Estate_6650 on 2023-08-17 08:59:05+00:00.

Ilirika ne proizvaja lastnih vzajemnih skladov; v paketu modre pokojnine pa pravi da ponuja sledeče:

• naložbo v ETF sklade: predvideno št. naložb: 2-4 ETF skladov

• varnost z razpršitvijo portfelja v več različnih skrbno izbranih ETF skladov

• upravljavce ki zasledujejo cilj čim višje donosnosti glede na tveganje

• naložbe v globalne delniške, obvezniške, surovinske in denarne ETF sklade

• aktivno prilagajanje strukture portfelja glede na dolgoročne trende in življenjski cikel (nove prilive investiramo v primerne ETF sklade za vsako stranko)

• postopno prilagajanje iz pretežno delniških v pretežno obvezniške naložbe (s približevanjem upokojitvi se bo večal delež bolj varnih, obvezniških naložb)

• dolgoletne izkušnje strokovnjakov, ki se profesionalno ukvarjamo izključno z upravljanjem premoženja in spremljanjem trgov

• jasno in pregledno upravljanje premoženja

• večjo fleksibilnost portfelja (aktivno prilagajanje strukture portfelja) brez stroška vodenja računa ,brez delitve dobička (celoten dobiček ostane stranki) in z “zanemarljivo” upravljavsko provizijo (Skupni letni strošek stranke = cca 1,70%)

Pa je to kar so napisali tudi res?

Seveda ni. Prav vse zgornje trditve so namreč laži: Ilirika ne izbira ETFov, ne zasleduje čim višje donosnosti, ne prilagaja portfelja glede na določene trede niti na življenski cikel. Ilirika nadalje ne prilagaja ničesar niti ne prispeva dolgoletnih izkušenj strokovnjakov ki se profesionalno ukvarjajo izključno z upravljanjem premoženja in ki namesto nas spremljajo dogajanja na trgu.

Kaj torej počne Ilirika da vlagateljem lahko zaračunava mastne “upravljalske” stroške?

ILIRIKA PREPRODAJA EN SAM ETF IN SICER IWDA

Ne pravim da je IWDA slaba naložba, vendar si ta ETF lahko kupite sami, brez letnih stroškov.

Še najcenejše boste IWDA lahko kupili preko Interactive Brokers ali Optimtraderja. Lahko pa ga seveda tudi kupite tudi pri Iliriki, vendar NUJNO izven paketa “modre pokojnine”.

Letni strošek za neobstoječe “svetovanje”, neobstoječe “prilagajanje trendom” in neobstoječe “spremljanje trgov” ob 6% rasti zgornjega ETFa namreč prestavlja kar 30% dobička prvo leto, kasneje seveda vsako leto več zaradi vpliva obrestno obrestnega stroška. To pa nikakor niso zanemarljivi stroški kot bi nas rada prepričala Ilirika.

Pri enkratnem vnosu bi pri 1.7% letnih stroških ob 6 % rasti indeksa po 40. letih dobili polovico manj kot če teh stroškov ne bi bilo. Povedano drugače dobili bi le 46.12% dobička, 53.88% bo šlo v žepe “plemeniteljev” Ilirike:

Ob zaprtju paketa modre pokojnine pred potekom 3 let znaša izstopna provizija 3% vrednosti privarčevanih sredstev na dan izstopa, po poteku treh let ni izstopnega stroška. Na ta način se Ilirika zaščiti da klienti potem ko ugotovijo za kaj gre ne bi prehitro pobrali šila in kopita in jih pustili brez prihodka za delo ki ga oni ne opravljajo.